חרטה מהפקדות שבוצעו לקופת גמל
דודי הרשברג יועץ פנסיוני | |
חרטה מהפקדות שבוצעו לקופת גמל בעקבות תיקון 3 בשנת 2008 דודי הרשברג יועץ פנסיוני בכיר – חברת רול בע”מ דוא”ל: dudi@roll-us.co.il מי האנשים שצריכים לשקול אפשרות לחרטה מהפקדות? האפשרות להתחרט ולמשוך את ההפקדות שבוצעו משנת 2008 לסעיף 47 בקופות גמל לא משלמות קצבה הן יכול להיות רלוונטיות לקבוצות עמיתים מאוד מצומצמות:
רקע בראשית שנת 2008 עבר ענף קופות הגמל שינוי מהותי: קופות הגמל חדלו לשמש מסלול לחיסכון למטרת הון (משיכה חד פעמי) והפכו לקופות גמל למטרת קצבה לא משלמת עבור ההפקדות החדשות (כלומר, לא ניתן עוד למשיכה כסכום חד פעמי אלא כקצבה). משמעות השינוי הבחנה בין הפקדות שבוצעו עד 31 בדצמבר 2007 (סכום חד פעמי) לבין הפקדות חדשות שבוצעו החל 1 ינואר 2008 (שאותם ניתן למשוך כקצבה חודשית ע”י עברתם מקופ”ג לא משלמת קצבה לקופ”ג משלמת קצבה). למי חרטה יכולה להיות רלוונטית?
|